스왑 이란?

마지막 업데이트: 2022년 3월 21일 | 0개 댓글
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바이낸스 스왑 Binance Swap 의 수익 출처

큐텀(Qtum) 스왑이란?

그런데.. 막상 알아보려 하니 스왑 일정이나 무슨 공지 같은 얘기가 많지, 스왑 자체에 대해서는 써놓은 글을 찾기 힘들더라구요. 그래서 직접 알아보고 포스팅하게 되었습니다.

그렇다면, 스왑이란게 무엇일가요?

스왑(swap)의 경제적인 정의를 살펴보면,

'계약조건 등에 따라 일정하게 시장에서 자금교환을 하는 금융기법' 이라고 나와있습니다.

큐텀의 스왑에서 가장 중요한 것은 그 배경이지만, 일단 간단히 말씀드리면 구(舊) 큐텀을 신(新) 큐텀으로 바꿔주시는 거라고 생각하시면 됩니다. 그럼 왜 멀쩡한(?) 큐텀을 새 큐텀으로 바꾸려는 것일까요?

(일단 헷갈리실까봐 말씀드리자면, 스왑은 하드포크가 아닙니다.)

토큰과 코인

이번 큐텀 스왑을 이해하시려면 이더리움 기반 토큰(ERC20) 을 알고 넘어가셔야 합니다.

많은 분들이 알고계시겠지만 이더리움은 단순한 코인이 아닌, 그 위에서 많은 것들이 만들어지고, 일어날 수 있는 블록체인입니다.

이더리움 블록체인 위에서 DAPP를 만들 수도 있고, 이 DAPP를 위한 토큰을 만들 수도 있는 것이죠.

확장성에서 큰 장점이 있고, 안정적이기 때문에(현재 거래량이 많아져서 이부분은 살짝 애매하지만 ㅎ)

많은 신규 토큰들이 이더리움 기반에서 만들어집니다. 이 포스팅의 메인 주제라고 할 수 있는

큐텀(Qtum) 그리고 골렘(Golem)이나 오미세고(Omisego) 등도 이더리움 기반 토큰이지요.

그렇다면, 왜 굳이 토큰에서 코인이 되려하는걸까요?

먼저 코인이 되면 자신만의 블록체인을 운영할 수 있기 때문에 확장성이 커집니다.

마치 이런거죠. '부모님 집에서 얹혀 살다가 가정을 분가하고, 자식들을 낳는것.'

코인이 됨으로서 자신의 블록체인 위에 새로운 토큰을 만들 수도 있고, 그 위에서 새로운 DAPP를 만들수도 있는 것입니다. (벌써 큐텀의 블록체인 위에는 몇가지 DAPP들이 개발된 상태입니다)

또한, POS(Proof of Stake, 지분증명)이 가능해집니다. 큐텀은 기본적으로 pow(작업 증명, 채굴) 방식이 아닌 pos(지분증명) 방식을 채택하고 있었지만 토큰이었기에 pos가 불가능했습니다. 하지만 코인이 되면서 pos가 가능해진 것이죠. 본래의 목적대로, 의도대로 운영이 가능해지는 것입니다.

파구정보 (PAGU Info)

[FAQ] 바이낸스 리퀴드 스왑 (Binance Liquid Swap) 이란 무엇인가? 본문

[FAQ] 스왑 이란? 바이낸스 리퀴드 스왑 (Binance Liquid Swap) 이란 무엇인가?

현재 투자하여 지난 주 하루 평균 $248의 수익을 올리고 있는 바이낸스 리퀴드 스왑 (Binance Liquid Swap, 또는 Bswap) 에 대해 사용방법, 투자 일지는 올렸으나, 정작 이것이 어떤 서비스이고, 수익은 어디에서 오는지에 대해 설명하지 않았던 것 같아 바이낸스에서 몇 가지 자료를 찾아 FAQ 를 만들어 보았습니다.

일단 아래 글을 한번 읽어 보시면 이해에 도움이 될 것입니다.

예전 일지는 아래를 참고해 주세요

1. 바이낸스 리퀴드 스왑은 무엇인가?

바이낸스 내에서 거래 기능을 통하지 않고 코인간 직접 교환이 가능한 서비스.
USDT/BUSD, BUSD/DAI, USDT/DAI, USDT/USDC 등의 Stable 코인 간 교환이 가능한 Stable Pool 스왑 이란? 과 GBP/BUSD, EUR/USDT, ETH/BUSD, WBTC/ETH, BKRW/BUSD, AUD/BUSD 등 Fiat이나 Stable 코인과 ETH, WBTC 등의 코인을 교환할 수 있는 Innovative Pool 이 있습니다.

2. 바이낸스 스왑에 유동성 공급 시 얻는 수익의 출처는?

바이낸스 스왑의 Swap 페이지 의 하단부에 보면, 스왑 이란? 몇 스왑 이란? 가지 질문과 답이 있습니다.

이곳에서 바낸스왑의 수익 출처 (Source of Income) 는 Swap 사용자들의 수수료Flexible Savings 의 이자 라고 설명하고 있습니다.

바이낸스 스왑 Binance Swap 의 수익 출처

이 Flexible Savings 의 이자로 인해 Stable Pool 에서는 아무런 수수료 없이도 최소한의 이자 수익을 기대할 수 있고, 이 이자율은 근래의 은행 대출 이자율보다 비쌉니다.

아래는 스왑 이란? Flexible Savings 의 이자율 페이지이며, 이로 인해 USDT/BUSD 풀에 유동성을 공급한 경우 최소 5.46%의 APY를 기대할 수 있는 것입니다.

바이낸스 Flexible Savings 이자율

Flexible Savings 로 받는 이자는 UTC 기준 매일 0시 (한국시간 아침 9시) 에 정산됩니다.

3. 자신의 수익 계산 (Unrealized PNL)

바이낸스 스왑에 유동성을 공급한 후 My Share 페이지 에 들어가보면 자신이 공급한 유동자산의 현황을 확인할 수 있습니다.

바이낸스 스왑 Binance Swap 마이 쉐어 페이지

그중 유동성을 회수하는 Redeem 시 얻을 수 있는 이익인 Unrealized PNL (Profit aNd Loss) 는 아래와 같이 계산됩니다.

위의 My Shares 화면에서,
② Share Value - ( ① Share Amount * ③ Cost per Share)

① Share Amount: 갯수로 표현되는 자신이 투입한 유동성 자산
② Share Value: 투입한 유동 자산의 가치 (USD)
③ Cost per Share: 유동성 투입 당시 1 Share 당 가격

여기서 한 가지 저도 의문인 점은, BKRW/BUSD 의 경우 USD, BUSD, BKRW 의 Unrealized PNL 이 모두 다르다는 것입니다. 이 부분은 바이낸스에 문의하여 스왑 이란? 확인해 스왑 이란? 봐야 할 것 같습니다.

4. 각 풀의 수익율은?

바이낸스 스왑에 유동성을 공급(Add)하거나 회수(Redeem) 할 수 있는 Liquidity Page 의 하단부에 보면, 아래와 같이 각 풀의 평균 수익율을 확인할 수 있습니다.

Stable 풀와 Innovative 풀의 수익율 표시 방식이나 계산 방식이 다릅니다.

Stable Pool

Stable 풀은 지난 7일의 평균 APY (Average Percentage Yield) 를 보여줍니다.
계산식은, (어제의 Share 가치 - 7일 전의 Share 가치) / 7일전의 Share 가치 / 7 * 365 * 100%입니다.

예를들어, 7일 전에 $100 에 해당하는 유동성을 공급했고, 어제의 가치가 $170일 경우

($170 - $100) / $100 / 7 * 365 = 36.5 * 100% = 3,650%로, $100 공급하여 7일간 70%인 $70의 수익을 올렸음으로, 하루에 10%의 이자를 얻는 셈이니, 이자율이 유지될 경우 일년인 365일 동안은 단리 기준 $100의 3,650%인 $3,650을 얻을 수 있다는 얘기입니다.

다만, 이자율은 시시각각 변동되니 참고하시기 바랍니다.

Innovative Pool

Innovative Pool 의 경우 조금 다릅니다.

일단 전광판에 바로 보여지는 수익율은 24시간의 수익율로, 1시간 전 쉐어당 가치 / 24시간 전의 쉐어당 가치 * 100% 로 계산됩니다.

다만 마우스를 올려보면 조그만 패널로 Stable Pool 과 비슷한 7일의 수익율을 볼 수 있습니다.
다른점은, APY 가 아닌 7일 자체의 수익율로, 만약 수익율이 지속된다면 1년이 52주이기 때문에, 52를 곱한 퍼센티지의 수익율을 기대할 수 있습니다.

아래 보시는 바와 같이 ETH/BUSD 의 24시간 수익율은 2.6537% 로 이 수익율이 유지된다면 약 968%의 수익을 얻을 수 있고, 7일의 수익율이 0.3% 가 유지된다면, 1년 기대 수익은 15.6% 입니다.

Innovative Pool 은 수익율이 더욱 크게 변화하고, 각 코인의 가격 변화까지 수익율에 영향을 끼치므로 투자에 더욱 유의하시기 바랍니다.

코인 가격이 하락하면 손해가 날 수도 있습니다.

여기까지 바이낸스 리퀴드 스왑에 투자하기 위해 알아야 할 중요 사항에 대해 설명해 보았습니다.

다음 글에서는 ETH/BUSD 풀에 대한 고찰. 가격이 올라가면 ETH 갯수가 줄어든다? 라는 제목으로, 바이낸스 리퀴드 스왑 중 Innovative Pool 인 ETH/BUSD 풀에 투자했을때, ETH 가격 변동에 따른 ETH 갯수 변화에 대해 고찰해 보도록 하겠습니다.

바이낸스 스왑을 이용하기 위해서는 아래 링크로 가입 후 바이낸스 지갑으로 코인을 보내면 됩니다.

또한 바이낸스 코리아 가입 시 원화와 페깅된 스테이블 코인을 바로 사서 가격 변동 리스크 없이 바이낸스 스왑의 BKRW/BUSD 풀에 유동성 공급을 해서 이자를 얻을 수 있습니다.
아래 링크로 가입하시면 됩니다.

본 글은 해당 투자를 권유하는 글이 아닙니다.
투자에 대한 판단은 본인의 책임이며,

환율, APY변동, 해킹 등 Risk가 수반되니
투자시 유의하시기 바랍니다.

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아토믹 스왑이란? 암호화폐 거래소를 거치지 않고, 서로 다른 코인을 직접 교환하는 것을 말한다.

아토믹 스왑(Atomic Swap)은 '아토믹 크로스 체인 트레이딩'(atomic cross chain trading)의 줄임말로 코인스왑(coin swap) 또는 에어스왑(airswap)이라고도 불린다.

서로 다른 블록체인 기반의 암호화폐 간 직접적인 교환을 말하는 것으로 코인을 교환하기 위해서는 중앙화 된 암호화폐 거래소를 이용해야 하지만, 시간과 비용(수수료) 절감과 해킹의 위험을 최소화하기 위해 거래소를 거치지 않고 서로 다른 종류의 코인을 교환하고자 할 때 쓰인다.

암호화폐를 거래자들이 거래소를 거치지 않고 교환한다면 거래 과정에서 발생하는 거래소 수수료와 해킹 위험 노출을 방지할 수 있지만, 익명의 거래자와 암호화폐를 직접 거래를 한다면 신뢰 문제가 발생하게 된다.

일례로 다른 종류의 암호화폐를 교환하고자 하는 두 거래자 A와 B는 서로가 교환할 암호화폐를 각각 전송한다면 아무런 문제가 스왑 이란? 없다. 다만, 만약 A는 B에게 약속한 암호화폐를 보냈지만, B는 A에게 약속한 암호화폐를 전송하지 않는다면 블록체인의 특성상 한 번 전송 버튼을 누르면 해당 거래는 취소할 수 없기 때문에 먼저 버튼을 누른 A가 사기를 당할 위험성이 존재한다.

이처럼 익명성이 보장되는 암호화폐 거래에서 신뢰할 수 있는 제삼자인 거래소를 통하지 않고 양 거래자가 직접 암호화폐를 거래하는 일은 쉽지 않다. 아토믹 스왑은 2013년 티어 놀란(Tier Nolan)이 서로 신뢰하지 못하는 거래자들이 제삼자 없이 암호화폐를 교환하는 방법으로 고안했다.

◆라이트닝 네트워크(lightning network)

아토믹 스왑을 언급할 때면 함께 등장하는 개념이 바로 라이트닝 네트워크다. 라이트닝 네트워크는 비트코인의 느린 거래속도를 개선하기 위해 개발된 기술로 스왑 이란? 개별 거래를 별도의 채널(off-chain)에서 처리한 뒤 결과 값만 블록체인에 기록하는 방식(on-chain)이다. 즉, 중요한 거래 내역만 스왑 이란? 블록에 저장하고 그 외 것들은 블록체인 밖에서 처리 시켜 네트워크 속도를 향상시키는 것을 말하며 따라서 거래 수수료도 낮출 수 있다.

이에 라이트닝 네트워크 기술을 이용해 서로 다른 블록체인 간 거래 시, 두 블록체인 장부에 거래내역을 각각 기록하는 것이 아니라, 두 블록체인 밖에 제3의 거래 장부에 별도로 기록한다. 이때 제3의 거래 장부는 중앙화된 암호화폐 거래소가 아니라 두 블록체인이 모두 신뢰하는 개별 장부다.

◆해시드 타임락 콘트랙트(Hashed Time Lock Contract)

A가 B에게 보냈는데 B가 A에게 코인을 보내지 않았으면 스왑이 성립되지 않고 B만 이득을 보는 상황이 발생하게 된다. 이에, 해시드 타임락 계약을 통해 코인 보유자 A와 B가 서로 간에 코인을 보내고, 일정한 시간까지 둘 중 한 명이라도 승인을 하지 않는다면 해당 계약은 취소되면서 원래의 소유자한테 코인이 돌아가게 되는 기술이다.

아토믹 스왑은 미래 실생활에 암호화폐가 사용될 경우 꼭 필요한 기술이다. 스타벅스에서 커피를 결제하거나 영화관에서 티켓을 구매할 때 등 사용 용도에 따라서 결제하는 암호화폐를 다르게 갖고 있어야 하는 상황이라면 한 종류의 암호화폐만 가지고 있어도 그때그때 암호화폐를 변경해 결제할 수 있는 세상이 올 것으로 기대된다.

MONEY NOTE

선물을 이해하기 위해서는 선도 거래에 대해서 알아야 한다. 선도 거래는 상당히 시간이 지난 이후 즉 미래에 실제 기초 자산이 교환되지만 계약 자체는 미리 앞당겨서 하는 것을 말한다. 예를 들자면 5개월 뒤에 원유 10만 리터를 100억 원에 사고 판다고 약속을 하고 미리 계약을 하는 것이다. 선도와 선물의 차이는 거래가 이루어지는 것이 장내인지 장외인지에 따라서 구분이 된다. 장외에서 거래를 한다고 하면 선도거래가 되는 것이다. 장내에서 거래한다는 것은 일정 전제가 따라붙는데 기초자산의 품질과 거래 조건을 표준화시켜서 선물거래소에 상장이 되어야 하고 그 후 장내에서 거래되는 경우에 선물거래라고 하는 것이다. 국내에서는 한국증권선물거래소에서 선물 거래를 하고 있다.

옵션

미래의 특정 시점 혹은 특정기간 동안에 미리 약속해 놓은 자산을 정해진 조건으로 거래할 수 있는 권리를 사고파는 계약이다. 예를 들어 6개월 뒤에 원유 10만 리터를 100억 원에 살 수 있는 권리(콜옵션, 이는 기존 콜옵션이란 포스팅을 참고)를 1억원에 샀다고 가정을 해보겠다. 6개월 뒤에 원유 10만 리터의 가격이 130억 원이 되었다면 콜옵션을 행사에 100억 원에 사들일 수가 있다. 이렇게 되면 30억 원의 이득을 보게 된다. 그러나 원유의 가격이 100억 원에서 90억 원으로 떨어지게 되면 콜옵션을 포기할 수가 있다. 이 경우에 손해는 콜옵션으로 샀던 1억 원이다.

스왑

스왑은 단어 뜻 그대로 바꾼다는 의미이다. 계약 당사자 상호간의 특정 자산과 부채를 일정 기간 동안 정해진 조건으로 교환하는 계약이라 할 수 있다. 예를 들어서 만기 1년에 변동 금리를 가진 사람이 만기 1년에 고정 금리의 채무를 가진 사람과 상호 채무를 교환하는 방식이다.

카르다노 에이다, 순대스왑(SundaeSwap)이란 무엇인가요?

안녕하세요. 걍교쥬입니다. 오늘은 12월 6일 테스트넷을 출시한 카르다노의 SundaeSwap(일명, 순대스왑)이 무엇인지 알아보겠습니다.

카르다노 AMM(Automated Market Maker) 프로토콜인 SundaeSwap이 오늘 공개 테스트넷을 출시했습니다. 이제 사용자가 테스트 토큰을 사용하여 실험적으로 사용해 볼 수 있게 되었습니다.

순대스왑 홈페이지

순대스왑은 개발 일정이 지연되면서 카르다노의 기술력에 대한 많은 비판을 받고 있습니다. 그러나 카르다노 측은 "테스트넷을 통하여 버그 없는 완벽한 메인넷 출시를 하는 것이 중요하다"고 주장하고 있습니다.

메인넷 출시 일정이 아직 확정되지는 않았지만 오늘은 순대스왑이 무엇인지 사전 점검해 보도록 하겠습니다.

순대스왑(SundaeSwap)이란 무엇인가요?

순대스왑(SundaeSwap)은 카르다노 네트워크를 위한 분산형 거래 프로토콜이며, 누구나 네이티브 토큰과 ADA 교환을 가능하게 합니다.

순대스왑(SundaeSwap)을 사용하면 진정한 의미의 탈중앙화 방식으로 스왑, 스테이킹, 대출, 차용 등을 할 수 있습니다.

DEX(Decentralized Exchange)는 무엇인가요?

DEX란 중개자 없이 암호화폐 거래를 안전하게 수행할 수 있는 일종의 P2P 암호화폐 거래소입니다.

SUNDAE 토큰 발행량은 얼마나 되나요?

전체 SUNDAE 토큰은 2,000,000,000개를 발행할 예정이며, 대부분 프로토콜 사용자에게 배포됩니다.

SundaeSwap(순대스왑)은 언제 출시될 예정인가요?

SundaeSwap(순대스왑) 1차 버전은 2021년 12월 릴리즈 예정입니다.

SUNDAE 토큰은 어떻게 받을 수 있나요?

ISO를 통해 받거나 DEX에서 교환하거나 프로토콜에 유동성을 제공하면 SUNDAE 토큰을 받을 수 있습니다.

SUNDAE 토큰에 사용할 수 있는 지갑은 무엇인가요?

ISO가 시작되면 스테이킹을 지원하는 모드 지갑을 사용할 수 있습니다.

대표적으로 아래와 같은 지갑을 사용할 수 있습니다.

  • Daedalus (다이달루스 지갑)
  • Yoroi (요로이 지갑)
  • Adalite (에이다라이트 지갑)

SundaeSwap(순대스왑) 리뷰를 마치며

Cardano 생태계는 블록체인에 배포되었거나 앞으로 배포 예정인 수백 개의 새로운 DeFi 프로젝트, NFT 및 애플리케이션을 통하여 확장되고 있습니다.

카르다노 에이다 에코시스템

그리고, SundaeSwap(순대스왑)은 PancakeSwap, SushiSwap 등과 같이 음식 이름을 따서 지어진 이름입니다.

SundaeSwap(순대스왑) 이미지

Cardano의 다른 프로젝트와 마찬가지로 SundaeSwap은 개발 과정에 있는 신규 프로젝트입니다. 그리고 메인넷 출시까지는 시간이 필요한 상황입니다.

SundaeSwap(순대스왑) 플랫폼은 Cardano 블록체인을 기반으로 합니다. 따라서 낮은 Tx 수수료, 높은 거래 속도 등 블록체인의 장점을 계승합니다.


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