재무컨설팅

마지막 업데이트: 2022년 5월 22일 | 0개 댓글
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이 두 전문가의 차이점은 소속된 회사를 보시면 알수가 있습니다.
소속되어 있는 회사가 보험회사거나 GA(보험독립법인대리점) 이면 당연 보험설계사 입니다.
하지만, 재무컨설팅 보험설계사라고 얘길 안하고 자산관리사, 재무설계사 등으로 호칭을 바꿔서 다니는 경우가 많습니다.
OO재무설계, OO재무설계주식회사 등등 모두 보험설계사 라고 보시면 됩니다.
회사나 단체에서 재테크 강의를 하는 분들도 거의 대부분 보험설계사 입니다.
보험설계사를 나쁜쪽으로 말하는 건 절대 아닙니다.
오해를 하지 마시라는 차원에서 설명을 드리는 겁니다.
재무컨설팅

이러한 상황이기 때문에 은행의 VIP고객을 상담하는 PB같은 일만 전문적으로
수수료를 받고 상담을 하는 분들은 거의 보험설계사 가 맞습니다.

기업 금융 혁신 재무컨설팅 컨설팅 시장 2022 비즈니스 시나리오 – Accenture PLC, Deloitte, B2E Consulting, FTI Consulting

기업 금융 혁신 컨설팅 시장 2022 보고서 는 비즈니스 전략가를 위한 유용한 통찰력 있는 데이터 소스입니다. 성장 분석과 과거 및 미래 비용, 수익, 수요 및 공급 데이터(해당되는 경우)가 포함된 업계 개요를 제공합니다. 연구 분석가는 가치 사슬과 유통업체 분석에 대해 자세히 설명합니다. 이 시장 조사는 이 보고서의 이해, 범위 및 적용을 향상시키는 포괄적인 데이터를 제공합니다.

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글로벌 기업 금융 혁신 컨설팅 시장의 선두 기업 : PwC, Bain & Company, Boston Consulting Group, AT Kearney, Accenture PLC, Deloitte, Ernst & Young, KPMG, McKinsey & Company, Mercer, FTI Consulting, ITConnectUS, B2E Con sulting, Mazars 및 기타.

이 보고서에서는 기업 금융 혁신 컨설팅 산업의 주요 업체, 시장 점유율, 제품 포트폴리오, 회사 프로필에 대해 다룹니다. 주요 시장 플레이어는 생산량, 총 마진, 시장 가치 및 가격 구조를 기반으로 분석됩니다.기업 금융 혁신 컨설팅 시장 플레이어 간의 경쟁 시장 시나리오는 업계의 야심 찬 사람들이 전략을 계획하는 데 도움이 될 것입니다. 이 보고서에서 제공되는 통계는 비즈니스 성장을 형성하는 데 정확하고 유용한 지침이 될 것입니다.

이 보고서는 다음과 같은 유형에 따라 전 세계 기업 재무 혁신 컨설팅 시장을 분류합니다.

린 비즈니스 관리 재무 컨설팅

Application을 기반으로 기업 금융 혁신 컨설팅 시장 시장은 다음과 같이 분류됩니다.

지역 분석에는 다음이 포함됩니다.

유럽(독일, 이탈리아, 프랑스, ​​영국, 스페인, 러시아)

남아시아 및 태평양(인도, 아세안, 오세아니아)

중동 및 아프리카(재무컨설팅 GCC 국가, 남아프리카공화국, 북아프리카)

기업 금융 혁신 컨설팅 시장의 주요 보고서:

-기업 금융 혁신 컨설팅 시장의 변화하는 시장 역학.

-심층한 기업 금융 혁신 컨설팅 시장 세분화.

-규모 및 가치 측면에서 과거, 현재 및 예상 기업 금융 혁신 컨설팅 시장 규모.

-글로벌 기업 금융 혁신 컨설팅 시장의 최근 업계 동향 및 개발.

-글로벌 기업 금융 혁신 컨설팅 시장에서 제공되는 주요 업체 및 제품의 전략.

-잠재적 및 틈새 부문, 유망한 성장을 보이는 지리적 지역

-기업 금융 혁신 컨설팅 시장 시장 성과에 대한 중립적 관점.

여기에서 자세한 TOC가 포함된 전체 보고서를 살펴보십시오.

마지막으로 기업 금융 혁신 컨설팅 시장 보고서는 비즈니스를 기하급수적으로 가속화할 시장 조사 결과를 얻을 수 있는 믿을 수 있는 출처입니다. 보고서는 주요 지역, 품목 가치, 혜택, 한도, 생성, 공급, 요청, 시장 발전 속도 및 수치 등의 경제 상황을 제공합니다. 기업 금융 혁신 컨설팅 산업 보고서는 새로운 과제 SWOT 시험, 투기 달성 가능성 조사 및 벤처 수익 조사를 추가로 제시합니다.

보고서는 시장 성장과 관련된 주요 질문에 대한 답변을 제공합니다.

-시장에 영향을 미치는 다양한 성장 매개 변수는 무엇입니까?

-어느 지역이 시장 성장에 크게 기여할 것입니까?

-시장의 최근 혁신과 기술 발전은 무엇입니까?

-시장 전반에 걸쳐 떠오르는 트렌드는 무엇입니까?

-COVID-19는 시장에 어떤 영향을 미쳤습니까?

– 팬데믹 이후 시장의 시나리오는?

-시장의 성장 전망을 손상시킬 주요 위협은 무엇입니까?

특정 클라이언트 요구 사항에 따라 보고서에 대한 사용자 재무컨설팅 재무컨설팅 정의를 제공합니다.

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회사 소개:

MarketInsightsReports는 의료, 정보 및 통신 기술(ICT), 기술 및 미디어, 화학, 재료, 에너지, 중공업 등을 포함한 산업 분야에 대한 종합적인 시장 조사를 제공합니다. MarketInsightsReports는 전 세계 및 지역 시장 정보 범위, 360도 시장 전망을 제공합니다. 여기에는 통계 예측, 경쟁 환경, 세부 세분화, 주요 추세 및 전략적 권장 사항이 포함됩니다.

Daum 블로그

우리말로 옮기면 기업 재무 컨설턴트이다. 삼성생명의 법인사업부에서 기업 상대로 컨설팅을 제공하고, 기업 리스크(Risk)를 헷지할 수 있도록 보험 가입을 권유하는 컨설팅 업무를 수행한다. 개인을 대상으로 하는 것이 아니라, 기업을 상대로 한다는 점이 특징이다.

우연히 지인의 추천으로 삼성생명 법인사업부에서 GFC 교육을 받게되어 그동안 경험한 바를 소개하고자 한다.

우선, GFC 컨설턴트가 되려면 보험설계사 자격증을 취득해야 한다. 기업보험도 보험의 일종이어서, 생명보험협회에서 주관하는 보험설계사 자격시험에 합격해야 한다.

삼성생명 법인사업부는 지역단 별로 다양한 경험이 있는 인재들을 영입하거나 추천받아 보험설계사 시험반을 가동한다. 전문강사가 첫째주 약 4일 동안 집중적으로 시험준비를 시켜 5일째(금요일) 시험을 보게 한다. 합격률은 거의 95% 이상이다(경험상).

삼성생명 법인사업부는 시험 합격자들을 대상으로 전주 상섬생명연수원에 입교시켜, 1주일간 GFC 기초교육(입문 과정)을 진행한다. 연수원에서 숙식은 무료로 제공된다. 보험설계사로 활동하기 위해서는 해당 보험회사에서 자체 연수를 받아야 한다.

입문 과정 교육을 마치면, 각 법인사업부에서 진행하는 심화교육 과정을 이수해야 한다. 기업의 재무컨설팅 방법, 상속·증여세 등 세법 이해, 보험설계방법, 기업조사보고서 작성, 비상장기업의 가치평가 방법, 가지급금 처리, 선배들의 영업 노하우 등을 배운다. 생명보험과 손해보험, 제3보험 에 대해 온라인 교육도 30시간을 받아야 한다. 마지막으로 현장에 나가서 기업재무컨설팅 영업(실습)을 하게 된다. 이 과정을 거쳐 최종 선발시험이 있다.

보험설계사 시험 준비와 GFC 교육 과정은 본인이 원하면 중도탈락은 없다. 그러나 정식 교육과정이 모두 끝나면, 삼성생명 법인사업부는 기업단체보험과 종신보험 영업 역량을 평가하는 개별 심사를 거쳐, GFC 인력을 최종 선발한다. 본인이 원한다고 모두 합격되는 것이 아니다. 합격자들은 회사로부터 추가로 재무컨설팅과 세무 등에 대한 교육을 받을 수 있고, 외부 영업 시 세무사, 노무사, 변호사, CM, FP 등의 조력을 받을 수 있다. 100억대 이상의 자산가를 특별 관리하는 FO라는 팀도 있다. GFC는 개인 보험도 모집할 수 있는 자격이 있다. 변액보험상품을 판매하려면 별도의 변액보험 자격증을 재무컨설팅 소지해야 하는데, 삼성생명 법인사업부는 이 시험에 합격할 수 있도록 무료로 시험 대비반을 운영한다.

GFC와 삼성생명 법인사업부는 종속적인 관계가 아니라 개인사업자 형식의 수평 관계가 된다. 즉, GFC는 영업력에 따라 수당(사업소득)을 받게 되며, 개인의 성과(계약건수와 액수 등)에 따라 소득이 천양지차가 될 수 있다. 참고로, 개인을 상대로 영업하는 보험설계사는 FC라고 부른다 .

다만, GFC는 기업의 재무컨설팅을 수행하면서 임직원 단체보험과 CEO 플랜 등 보험을 권유해야 한다는 측면에서 전문지식이 부족하다면 적응하기 힘들 것이다. 개인이든 기업이든 미래의 불확실한 위험에 대비하고, 절세할 수 있는 방안으로서 보험은 중요한 상품 중 하나이다. 보험이 무형의 상품이고, 미래에 있을지도(없을지도) 모르는 재해를 보상하고 있기 때문에 고객들이 당장 가입의 필요성을 절감하지 못하는 것이 일반적이다. 이런 것이 GFC가 극복해야 할 주요 과제 중 하나이다. 일반적으로 보험 종사자들에 대한 부정적 이미지를 불식시켜 나가야 하는 것도 하나의 도전이 될 것이다.

그러나 어떤 분야에서든 마케팅 경험이 있고, 기업의 재무컨설팅에 관심이 있다면, 도전해볼만한 일로 여겨진다. GFC는 종합금융예술가이다. 물론, 금융지식과 정보를 꾸준히 습득하고 컨설턴트로서의 역량을 배양하면서 부단히 노력하고 실천할 때 그것이 가능할 것이다.

“개인·기업 고객에게 보장, 저축, 신탁, 상속 등의 종합 금융서비스 제공하는 컨설턴트”재무컨설팅
고객 상담을 통해 고객의 현 재무상태를 분석하여 재무목표 수립을 도와주고, 이를 달성할 수 있도록 최적화 상품을 제안하고 실행을 위한 자문 서비스를 제공한다.

어디서 어떤 일을 하나요?
진출 분야
은행, 보험사, 증권사, 재무컨설팅업체 등

하는 일

어떤 특성이 필요할까요?
[성격·흥미·가치관]
성격 분석적 사고 | 신뢰성 | 적응성 | 융통성 | 사회성 | 독립성 | 자기통제 | 타인에 대한 배려
흥미 진취형(Enterprising) | 관습형(Conventional)
가치관 경제적 보상 | 다양성 | 개인지향 | 자율 | 성취

[능력·지식]
업무수행능력
재정관리 | 전산 | 서비스 지향 | 판단과 의사결정 | 모니터링
지식 경제와 회계 | 경영 및 행정 재무컨설팅 | 수학 | 고객서비스 | 상담

직업 전망은 어떤가요?

▲ 초·중학생 지식백과 매거진 http://365com.co.kr

짧아진 정년으로 많은 직장인들이 노후를 걱정하는 현 시장상황에서 많은 사람들의 재무컨설팅에 대한 니즈가 늘어남에 따라 예전보다 더 많은 사람들이 전문가의 도움을 찾고 있다.

과거에는 보험사 중심의 영업구조였으나 최근에는 다양한 회사의 상품을 판매할 수 있는 재무컨설팅법인이 다수 생겨나고 있으며, 고객의 상황에 맞게 재무설 재무컨설팅 계를 해주는 전문성을 가진 컨설턴트에 대한 수요가 증가하고 있다. 향후 재무컨설턴트의 고용은 고학력 전문 금융컨설턴트의 신규고용은 늘어나겠지만 비전문적인 인력의 퇴출로 인해 일자리는 재무컨설팅 현상 유지될 가능성이 높다.

어떻게 준비하나요?
재무컨설턴트가 되기 위해서는 경영, 경제, 금융회계, 보험 전공자가 유리하다. 기본 적인 국내외 금융 흐름을 잘 재무컨설팅 이해하고 있어야 하며, 관련분야 뿐 아니라 다양한 분야에 대한 지속적인 공부가 필요하다.

금융 분야 외에 정치, 경제, 사회, 문화 등 다양한 분야의 지식을 쌓고 있으면 고객과 첫 대면 시 호감도를 높일 수 있다. 공인회계사, 세무사, 종합재무설계사, 국제재무설계사등의 자격증이 있으면 유리하다.

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개인의 재무설계란 재무컨설팅 재무목표를 세우고 개인의 재무상태와 현금흐름을 파악하여 재무목표에 맞게 자산을 배분하고 투자를 실행하는 과정으로 계획 -> 실행 -> 점검 -> 재무목표달성을 이루어 가는 과정을 말합니다.

이러한 개인재무설계는 생의 주기마다 발생할 수 있는 재무적 문제를 사전에 파악하고 계획하여 해결책을 제시하여 목표를 이루도록 도와주는 것으로 개인 재무컨설팅을 통해 정보를 제공받을 수 있습니다.

개인재무컨설팅에서 제공하는 서비스는 투자, 위험, 은퇴, 부동산, 상속, 세금 설계가 있으며 연령별에 따른 재무관심사와 필요한 자산이 다르므로 컨설팅을 통해 설계를 받는 것이 무엇보다 좋습니다.

[ 재무컨설팅 서비스 ] - 한국리더스재무설계

흔히 재무설계라고 하면 부자들만의 서비스가 아닌가 생각하는데 오히려 여유자금이 풍족하지 않은 사람들에게 더 절실한 부분으로 인생 전체에서 현재의 위치를 살펴보고 그에 맞는 구체적인 계획을 세워 차근차근 목표를 이루다보면 좋은 결과가 있을 것이고 뜻하지 않게 발생하는 여러 일들에 대해서도 어느 정도 대비를 할 수 있게 될 것입니다.

재무컨설팅이 필요한 사례들을 살펴보면 아래 이미지와 같은 부분들 외에도 다양한 부분에서 컨설팅이 필요합니다. 물론 개인 스스로 설계를 통해 계획을 세워 진행할 수도 있겠지만 전문가가 아닌 이상은 세밀한 계획을 통해 재무 포트폴리오를 작성하는 것에는 한계가 있기에 무료로 제공되는 재무설계를 통해 재무 포트폴리오를 받는다면 한층 든든해 질 것입니다.

[ 재무설계 사례 ] - 한국리더스재무설계

재무설계를 통해 재무 포트폴리오를 가지고 시작을 한다면 시간이 지난 후에 긍정적인 많은 변화가 있을 것이며 이러한 변화를 뒷받침하기 위해서는 무엇보다 실천하는 노력이 필요하겠습니다.

한국리더스재무설계에서는 재무설계와 포트폴리오가 무료로 제공이 되기에 부담 없이 상담을 받아볼 수 있으며 아래 링크를 통해 해당 사이트로 이동이 가능합니다.

재무컨설팅

가족의 재무 상태를 진단후 불필요한 지출은 줄이고, 재테크를 효과적으로 할 수 있는 걸
흔한말로 재무설계(재정설계) 또는 재무컨설팅(재정컨설팅) 이라고 말 합니다.
재무상담을 통해 보험이나 저축등을 제대로 잘 하고 있는지 컨설팅을 받을 수가 있는데요.

인터넷을 보면 많은 종류의 사람들이 있습니다.
재무상담사, 재무설계사, 자산관리사, 보험설계사 등등.


여러 종류의 전문가들이 있지만,
가장 크게 2 종류의 전문가가 있다고 보시면 됩니다.
자산관리사 와 보험설계사 입니다.

이 둘의 차이점은?

1. 자산관리사
가장 쉽게 설명을 드리자면, 은행의 PB(Private Banking) 가 여기에 해당된다고 볼수 있습니다.
하지만, 전문 PB에게 상담받기는 굉장히 어렵습니다.
일정 자산이상을 보유한 고객만이 상담을 받고 관리를 받을수가 있습니다.
일반인들도 상담을 받을 수 있는 자산관리사는 대부분 보험설계사 입니다.
하지만, 요즈음에는 상담료를 받고 재무컨설팅을 하는 분들도 간혹 있습니다.

2. 보험설계사
재무컨설팅이라는 것이 보험설계사를 통해 알려지게 되었습니다.
위험컨설팅을 통해 재무컨설팅 종신보험과 연금보험의 설계를 하면서 전체적인 재무 상태를
진단하기 시작을 했다고 보시면 됩니다.

이 두 전문가의 차이점은 소속된 회사를 보시면 알수가 있습니다.
소속되어 재무컨설팅 있는 회사가 보험회사거나 GA(보험독립법인대리점) 이면 당연 보험설계사 입니다.
하지만, 보험설계사라고 얘길 안하고 자산관리사, 재무설계사 등으로 호칭을 바꿔서 다니는 경우가 많습니다.
OO재무설계, OO재무설계주식회사 등등 모두 보험설계사 라고 보시면 됩니다.
회사나 단체에서 재테크 강의를 하는 분들도 거의 대부분 보험설계사 입니다.
보험설계사를 나쁜쪽으로 말하는 건 절대 아닙니다.
오해를 하지 마시라는 차원에서 설명을 드리는 겁니다.


이러한 상황이기 때문에 은행의 VIP고객을 상담하는 PB같은 일만 전문적으로
수수료를 받고 상담을 하는 분들은 거의 보험설계사 가 맞습니다.

그래도 PB과 같은 자산관리사가 있다고 하면,
보험설계사와 둘중 어느 전문가와 상담을 받는 것이 가장 좋을까요?

재무컨설팅을 받으면 보험에 대해 리모델링 또는 추가로 꼭 가입해야 할 보험이 생기기 마련 입니다.
이런 경우 자산관리사는 보험을 다른 분에게 소개를 해 주시겠죠?
보험설계사는 본인이 직접 추천을 해드릴테구요..
같은 보험의 경우 어느분에게 가입을 하는 것이 유리할까요?
상담은 A에게 받고 보험은 B에게 가입한다?
상담은 A에게 받았는데, 보험관리는 B가 해준다?

재무컨설팅은 재테크를 보다 효과적으로 하기 위함입니다.
그 많은 금융 상품중에서 가장 어렵고, 중요한 상품은 아시다시피 보험입니다.
질문을 하나 다시 드리자면,
보험에 관하여 자산관리사가 더 전문적일까요? 보험설계사가 더 전문적일까요?

재테크에 있어서 어떤 금융상품을 선택하느냐에 따라 재무컨설팅 결과는 달라질 수 있습니다.
적립식펀드, 정기적금, 정기예금도 마찬가지고, 보험도 마찬가지 입니다.
그렇다면, 결론은 보험전문가에게 재무컨설팅을 받는게 가장 좋은 결과를 얻을수가 있습니다.

이외에도 행복한 미래를 설계하기 위해 올바른 재무컨설팅을 받으시려면 다음과 같은 부분도
점검 하셔야 합니다.

1. 금융전반적인 지식이 많은 전문가
보험뿐 아니고, 우리나라 경제에 관한 전문 지식을 가지고 있는 사람에게 상담을 받는 것이 가장 유리합니다.

2. 재무컨설팅은 되도록 빨리 받는 것이 유리
재무컨설팅을 받는 가장 좋은 시기는 결혼 직후 입니다.
길을 잘못 들어서면 다시 돌아오는데 시간이 걸립니다.
하지만, 길을 떠나기 전에 가장 빠른 길을 미리 알아두면 길을 헤매는 실수는 하지 않을 겁니다.
그러므로, 재무컨설팅은 최대한 빨리 받는것이 중요합니다.

3. 보험가입은 보험 전문가에게
자산관리사(PB)에게 재무컨설팅을 받았다고 해도 보험가입은 경력이 많은 보험전문가에게
가입을 하는 것이 좋습니다.
아무래도 보험관리는 전문가에게 받는 것이 좋으니까요.
수수료를 주고 자산관리사에게 상담을 받았다면,
보험가입 해야할 목록을 메모해두고 가입은 상품별로 비교후 전문 보험설계사에게 가입을 하는게 좋겠습니다.
처음부터 보험설계사에게 재무컨설팅을 받는다면 설계사를 다시 찾는 번거로움 없어지겠죠..

4. 여러보험사의 상품을 취급하는 전문가에게
보험설계사에게 만족스러운 재무컨설팅을 받았는데, 그 설계사가 한 회사에 소속이 되어있는
설계사라면 비교후 가입은 힘들겁니다.
본인이 속한 회사말고 다른 보험사의 상품을 제안하지는 않을테니 말이죠.
그래서 보험설계사는 취급하는 보험사의 상품이 다양하면 다양할수록 좋습니다.
그래야 객관적인 입장에서 비교를 해 줄수가 있습니다.

5. 경력이 많은 전문가와 상담을
재무컨설팅의 결과는 모든 사람이 다 다릅니다.
그 이유는 수입도 다 틀리고, 지출에 대한 계획, 미래에 대한 꿈들이 모두 다르기 때문이죠.
경력이 오래되면 상담을 한 경험도 많고, 전문적인 지식도 많을 겁니다.
그러므로, 재무컨설팅 상담을 오랜기간 해온 사람과 상담을 받는것이 좋겠습니다.

재무컨설팅 상담을 받는 목적은 잘못된 상품가입을 방지하고,
전체적인 큰 흐름을 잡기 위해서입니다.
그 전체적인 흐름중에서 가장 중요한 것은,
다시 강조하지만 보험입니다.
보험은 한 가정 또는 개인의 리스크를 막아주는 역할을 하기 때문 입니다.
그만큼 중요하기 때문에 상품의 선택 또한 중요합니다.
보험은 상품의 내용이 조금씩 다르기 때문에 어떤 상품을 선택하느냐에 따라
결과도 달라질수 있습니다.

제대로 된 재무컨설팅을 통해 만족한 결과를 얻고 싶으시면
아래 상담신청을 남겨주시면 됩니다.
또한 보험리모델링이나 가입하고자 하는 보험상품이 있으신 경우에도
상담을 받으실 수 있습니다.
30여개의 회사별 비교를 통하여 가장 좋은 보험을 선택하실 수 있게 도와 드립니다.


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